國際資產規劃師協會

人一生勤勤懇懇地工作，不外乎為家人提供更好的生活條件。遺產安排的目的就是確保讓遺產擁有人在身故后，能依照生前願望將其資產妥善安排分配。遺產的價值不會因交稅及其他收費而被過度蠶食，以減輕離世后對至親帶來的經濟影響。

遺產策劃並不是富豪的專利，任何人只要擁有資產，家中又有要供養的父母或者未成年子女，便應盡早作出遺產策劃，確保個人遺產可按個人意願分配，使繼承人得到最大利益。

遺產策劃的目的就是通過一系列理財工具以合法地實現：

1. 免除潛在的稅務責任

2. 控制資產的分配

3. 方便快捷地傳承財富而遺產策劃涉及的具體的金融理財工具包括遺囑、信託、聯權共有、人壽保險、生前贈與等。

遺產管理與策劃是一門複雜的科學，要求資產規劃師不僅具備先關工具的專業知識與運用，更要熟悉各個國家和地區的法律政策，還需要具有豐富的實際案例經驗。因此遺產策劃是處於整個理財規劃金字塔的最頂端。